Compliance - Konsequenzen verschärfter Vorgaben aus WpHG und Bankenaufsicht

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Die jüngsten gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Änderungen zur Wertpapier-Compliance stellen die Compliance-Funktion und die Compliance-Beauftragten vor große Herausforderungen. Insbesondere die Überarbeitung der MaComp zur Umsetzung der ESMA-Leitlinien hat zu grundlegenden Veränderungen im Aufbau des MaComp-Rundschreibens geführt und neue Module, wie die Geeignetheitsprüfung von Wertpapierkunden, eingeführt. Der neu eingefügte AT 4.4.2 der MaRisk verunsicherte zudem die Verantwortlichen im internen Kontrollsystem. 2013 folgte ein BaFin-Rundschreiben zu Produktinformationsblättern und der 3. WpDPV-Novelle. Angesichts steigender regulatorischer Anforderungen und eines überzogenen Verbraucherschutzes setzen sich erfahrene Compliance-Beauftragte sowie interne Revisoren und Aufsichtspersonen mit verschiedenen Themen auseinander. Dazu gehören die Ausgestaltung der Compliance-Funktion im internen Kontrollsystem, die Kommentierung verschärfter Compliance-Regelungen, die Anpassung der Risikoanalyse an ein erweitertes Interessenkonfliktpotenzial sowie die Überwachung von Mitarbeitergeschäften. Weitere Aspekte sind die Erstellung von werblichen Informationsblättern, die Anfertigung von Beratungsprotokollen, die Überwachung der Geeignetheitsprüfung und die Umsetzung interner Vertriebsvorgaben. Zudem wird die risikoorientierte Prüfung der Compliance-Vorgaben und die Beurteilung strafrechtlicher Risiken für Bankmitarbeiter thematisiert.