Risikogesteuerte Kapitalallokation auf dem Vormarsch

Basel II“ hat längst als einer der wenigen Fachkurzterme aus der Finanzwirtschaft Einzug in den Alltag gehalten. Die vorliegende Publikation befasst sich mit mehreren Aspekten von „Basel II“ unter Berücksichtigung neuester Studien und Ausblicke. Zum einen wird ein genauer und dennoch einfach gehaltener Überblick über die wichtigsten Änderungen der Bankvorschriften präsentiert, zum anderen werden daraus resultierende Konsequenzen aus Sicht betroffener Kreditinstitute analysiert. Der Hauptfokus liegt auf der Darstellung der Auswirkungen der neuen Bankvorschriften in Bezug auf vorzuhaltendes Eigenkapital der Kreditinstitute („Auswirkungsstudien“), auf dem Aspekt der Prozyklizität der Vorschriften („credit crunch - ja oder nein?“) und auf sich ändernden Finanzierungskonditionen („verstärktes Zinsgefälle?“). Zusammenfassend erlaubt das Werk „Risikogesteuerte Kapitalallokation auf dem Vormarsch“ dem interessierten Leser einen klaren Blick auf die aktuellsten Entwicklungen internationaler Bankvorschriften im Bereich der Eigenkapitalregulierung, deren Umfeld und voraussichtliche Auswirkungen. Es richtet sich damit an all jene, die bisher bei der Suche nach kompakter und verständlicher Sachinformation zu „Basel II“ scheiterten.